अक्सर यह देखा जाता है कि लोग कहते है कि आप कितना टैक्स देते है, या कितना इनकम टैक्स देते है। कहने का तात्पर्य अधिकतर यह ही होता है कि आप टैक्स भरते ही नही है। ऐसी बातें सोशल मीडिया पर अधिकतर कहीं जाती है।
लोग उनकी बातों को मान भी लेते है कि वे सरकार को टैक्स नही देते है क्योकि अधिकतर लोगो के पास जानकारी का अभाव है। इसीलिए आइये इस आर्टिकल के माध्यम से हम समझने की कोशिश करते है कि क्या आम व्यक्ति बिलकुल ही टैक्स नही देता है।
और क्या सिर्फ2%लोग ही इनकम टैक्स भरते है जबकि 97.5% जनता इन 2.5% लोगो के टैक्स पर पलती है ऐसी बातें राजनीतिक लाभ के लिए खूब वायरल की जाती है तो आइये समझने की कोशिश करते है कि क्या सच में 2.5% लोग ही इनकम टैक्स भरते है। चलिए उससे पहले यह समझने की कोशिश करते है कि सरकार टैक्स क्यो लेती है-
सरकार टैक्स क्यो लेती है और आप टैक्स क्यो देते है?
बहुत पहले आदमी आदिमानव के रूप में रहा करता था, तब किसी भी प्रकार का टैक्स जैसा सिस्टम नही था. धीरे-धीरे उसमें बुद्धि आयी और उसका विकास होता गया, विकास होता गया तो साथ-साथ रहने लगे और गांव, नगर व शहर बनने लगे। अब शहर में तो रोङ की भी जरूरत थी और बाकी की सुविधाओ की भी तो लोगो ने सोचा कि हम लोगो के बीच से ही कुछ लोगो को चुनकर भेजते है जो हमारी समस्याओ का निपटारा करेगे. यही से लोकतंत्र जैसी चीज बनी और सरकार भी इसी प्रकार के कांसेप्ट से बनी।
इस हिसाब से सरकार हम लोगो ने ही अपनी समस्या को दूर करने के लिए ही बनायी थी, क्योकि घर-परिवार सम्हालने के अलावा सब काम तो हर एक व्यक्ति नही कर सकता। सरकार बनी तो अब सरकार को भी पैसे चाहिए थे कि वह उन पैसो से लोगो की समस्याओ को दूर कर सके। तो सरकार ने लोगो से टैक्स के रूप में पैसे लेने शुरू किये.
जैसे मान लीजिए आपके शहर मे रोड की दिक्कत है तो हर एक नागरिक पैसा इकठ्ठा करें, फिर कोई कांट्रेक्टर से बात करे फिर रोड बनवायें। इन सारी दिक्कतो का समाधान निकालने के लिए सोचा गया कि कुछ लोगो को चुन कर भेजते है जो इस तरह की समस्याओ को दूर करेगे और हम उनको अपनी जेब से कुछ न कुछ पैसे देते रहेगे। असल में सरकार आपके पैसो से ही विकास करती है और बाकी सारे काम भी आपके पैसो से ही चलते है, सरकार बस उन पैसो की देखरेख करती है कि कब कितने पैसे कहां खर्च करने है? गरीब के उत्थान हेतु स्कीम, विकास, रक्षा व अन्य हजारों तरीको से सरकार सब कुछ मैनेज करती है.
आपसे सरकार है, सरकार से आप नही।
पुराने समय में जब राजशाही थी तब भी टैक्स का सिस्टम था, जनता से टैक्स लेकर राजा राज्य को बाकी सारें कामकाजों का निपटारा करते थें. टैक्स की प्रक्रिया में समय के साथ सुधार होता गया और आज हम 2021 में यहाँ खङे है।
अब बात आती है कि आप कितना टैक्स देते है और कितने तरह के टैक्स देते है?
जीएसटी आने से पहले एक आम नागरिक को कई तरह का टैक्स देना पङता था परन्तु जीएसटी आने के बाद मोटे तौर पर सिर्फ दो तरह का टैक्स देना पङता है जो कि जीएसटी व इनकम टैक्स है।
जीएसटी के बारें में समझने वाली बात यह है कि जीएसटी एक अप्रत्यक्ष कर है, जो कि वस्तुओ और सेवाओ पर लगता है और इसको मुख्यत दुकानदारो या व्यापारियों को देना होता है। व्यापारी जीएसटी देता है परन्तु जीएसटी वसूला आपसे जाता है।
मान लेते है कि कोई वस्तु 100 रूपये में व्यापारी उपभोक्ता को बेचना चाहता है परन्तु सरकार कह रही है कि आपको जीएसटी के तौर पर 18% टैक्स सरकार को देना पङेगा तो वह 18% टैक्स तो सरकार को दे देगा परन्तु 100 रूपये की चीज के दाम बढा कर अपनी सुविधानुसार 118 या इससे ज्यादा कर देगा।
अगर आपको ध्यान हो तो मार्च 2020 के बाद से मोबाइल फोन के दामों में काफी बढोत्तरी हुई है जिसका मुख्य कारण मोबाइल फोन पर लगने वाले जीएसटी दर को 12 से 18 प्रतिशत किया जाना है।
जीएसटी निम्न कैटेगरी में लिया जाता है-
5%, 12%, 18%, 28%.
5% जीएसटी स्लैब के अंदर कुल 14% वस्तुऐ आती है जिनमें से अधिकतर खाने-पीने से जुङी चीजे है जैसे कि चाय, काफी, ब्रेड.
12% जीएसटी स्लैब के अंदर कुल 17% वस्तुऐ या सेवाऐ आती है जो कि लूडो, कैरम बोर्ड और अन्य ढेरो प्रकार की वस्तुऐ.
18% जीएसटी स्लैब के अंदर कुल 43% वस्तुऐ आती है.
28% जीएसटी स्लैब के अंदर कुल 19% वस्तुऐ और सेवाऐ आती है इनमें से अधिकतर शौक से जुङी हुई चीजे होती है जैसे कि हैयर ड्रायर, सनस्क्रीम, डिशवॉशर आदि.
कुल मिलाकर 7% वस्तुऐ ऐसी है जिनपर किसी भी प्रकार का जीएसटी नही लगता मतलब कि 0%. जैसे कि सब्जियॉ, अनाज, बेसन, नमक आदि.
खाने-पीने की चीजों पर जीएसटी बहुत कम है तो वही शौक से सम्बन्धित चीजो पर जीएसटी 28% है, जैसे कि आप परफ्यूम या फैशवॉश जैसी कोई चीज खरीदते है तो आप 100 में से 28 रूपये अप्रत्यक्ष रूप सें सरकार को दे रहे होते है। औसतन जीएसटी 18% मानी जाती है।
कुछ लक्जरी कारों में जीएसटी की दर 40% तक भी पहुँच जाती है।
अब आप इस प्रकार समझिये के यदि आप महीने भर में 10000 का खर्चा करते है तो उसमें से औसतन 18% यानी 1800 रूपये सरकार को सिर्फ जीएसटी दे देते है।
जीएसटी के दायरे से कई सारी चीजो को अलग रखा गया है जैसे कि शराब, पेट्रोल, मादक पदार्थ. पेट्रोल और शराब पर तो आप उतना टैक्स देते है जितना कि पेट्रोल की असल कीमत नही होती। मोटेतौर पर मानकर चले तो पेट्रोल और शराब पर यदि आप 100 रूपये खर्च कर रहे है तो आप 50 से ज्यादा रूपये सरकार को दे रहे है।
सरकार इन रूपयो से ही गरीबों को कल्याण के लिए योजनाऐ लाती है और सबकुछ आपके इन टैक्स के पैसो से ही करती है।
अब बात करते है इनकम टैक्स की-
क्या सिर्फ 2.5% लोग ही इनकम टैक्स भरते है?
सिर्फ 2.5% लोग ही इनकम टैक्स भरते है यह आंकङा एक प्रकार से भ्रमित करनें
वाला है, क्योकि इसका मतलब यह भी निकाला जा सकता है कि 97.5% लोग इनकम
टैक्स की चोरी करते है या फिर 97.5% लोग ईमानदार नही है, जो कि पूरी तरह से
गलत है।
यह अर्धसत्य है, क्योकि इनकम टैक्स उन लोगो को भरना पङता है जिनको सरकार मानती है कि ये इतना कमा रहे है कि इनको टैक्स देना चाहिए। वर्तमान समय
में 5 लाख वार्षिक आय पर किसी भी प्रकार का इनकम टैक्स नही देना पङता है।
एक और उदाहरण से यह जानने की कोशिश करते है कि क्या 2.5% ही इनकम टैक्स भरते है.
मान
लेते है वर्तमान में भारत की जनसंख्या 140 करोङ है. इन 140 करोङ लोगो में
से तकरीबन 70 करोङ लोग ऐसे है जो कि 25 वर्ष से कम है और किसी प्रकार की
कमाई नही करते है। अब बचे 70 करोङ लोगो में से आधी महिलाएं है, जिनमें से
अधिकतर घरेलू महिलाएं है जो कि घर के काम करती है, इनमें से बहुत सारी
महिलाएं ऐसी होगी जो कि दूसरो के घरों पर काम करती होगी, कुछ दिहाङी पर काम
करनें वाली महिलाऐ होगी तो कुछ छोटी मोटी फैक्ट्रियों पर काम करनें वाली
महिलाऐ होगी। हालांकि कुछ महिलाऐं ऐसी जरूर होगी जो कि 5 लाख से ज्यादा
कमाती होगी लेकिन उनकी संख्या का अनुमान आप स्वयं के आसपास देखकर स्वयं
लगाइयें.
अब बचते है 140 करोङ लोगो में से सिर्फ 35 करोङ पुरूष जो कि
25 वर्ष से ज्यादा की आयु के है। इन 35 करोङ पुरूषों में से लगभग 17-18
करोङ कृषि पर निर्भर है, और कृषि पर किसी भी प्रकार का इनकम टैक्स देना नही
पङता. इनमें से बहुत से किसान ऐसे भी होगे जिनकी जमीन बहुत ही कम होगी.
अब
बचते है 17 करोङ अन्य पुरूष जो कि 25 साल से ऊपर है और कृषि पर निर्भर नही
है, ऐसे पुरूषों में बहुत बङी संख्या में ऐसे व्यक्ति है जो कि दिङाडी पर
काम करते है जो कि मजदूर, आटोरिक्शा चालक, इलेक्ट्रीशियन, नाई, प्लम्बर,
मिल में काम करने वाले लेबर, होटल में काम करनें वाले व्यक्ति, सङक पर ठेला
लगाने वाले व्यक्ति, दूधवाले, पेट्रोल पंप पर काम करने वाले और अन्य बहुत
सारे व्यक्ति.
इनकी संख्या निकाल दे तो तकरीबन 5-7 करोङ व्यक्ति ही ऐसे बचते है जो कि 5 लाख से ज्यादा सालाना कमाते है और टैक्स भरने की सीमा के अंतर्गत आते है।इतना
सब कहने का आशय यह है कि भारत में इनकम टैक्स 2.5% व्यक्ति इसलिए भरते है
क्योकि कुछ प्रतिशत लोग ही ऐसे है जो सालाना 5 लाख से ज्यादा कमा पाते है।
ऐसे लोगो की संख्या 5% के आसपास होगी।
यदि आप सरकारी या प्राइवेट कर्मचारी
है और आपकी सैलरी अकाउंट के माध्यम से आती है और वह 5 लाख सालाना से ज्यादा
है तो आप इनकम टैक्स से बच नही सकते, अगर आप बचने की कोशिश करते है तो
आपके खिलाफ कङी कार्यवाही भी हो सकती है।
आपको आपकी आय के अनुसार कितना इनकम टैक्स देना पङता है इसकी जानकारी के लिए आप नीचे की तस्वीर देख सकते है-
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| Image Source-ReLakhs.com |
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मोटे तौर पर कहूँ तो यदि आप 15 लाख से ज्यादा एक साल में कमा रहे है तो आपको सरकार को 30% टैक्स देना पडेगा।
एक व्यापारी के तौर पर यदि आप 10 करोङ रूपये कमाते है तो तकरीबन आपको 5 करोङ सरकार को टैक्स के रूप में देना पङता है. (30% इनकम टैक्स व 18% जीएसटी, जीएसटी अप्रत्यक्ष रूप से आपसे और हमसे वसूली जाती है लेकिन इसको भरता व्यापारी ही है.)
ज्यादातर इनकम टैक्स की चोरी व्यापारी वर्ग करता है क्योकि यहां पर सरकार को सही से अनुमान नही लग पाता कि कितना पैसा व्यापारी कमा रहा है। इसीलिए सरकार ऑनलाइन बैकिंग प्रणाली या ऑनलाइन ट्रांजेक्शन पर ज्यादा जोर देती है। क्योकि इसके माध्यम से सरकार को यह पता चल जाता है कि व्यापारी कितना कमा रहा है और उस पर टैक्स दे रहा है या नही।
ऐसा धन जिसपर टैक्स दिया जाना चाहिए और उस पर टैक्स नही दिया जाता व अघोषित ही रखा जाता है, ऐसे धन को काला धन कहते है।
कुछ अन्य सवालो के जवाब जानने की कोशिश करते है-
क्या इनकम टैक्स देने वाले 2.5% लोग बाकी के 97.5% लोगो को पाल कर ही देश को चला रहे है?
इसका जवाब ना है, क्योकि आप जीएसटी अप्रत्यक्ष रूप से देते ही है, आप पेट्रोल और शराब जैसी चीजो पर जीएसटी से ज्यादा टैक्स देते है। व टोल टैक्स जैसे अन्य कई प्रकार के अप्रत्यक्ष कर देते है। यदि आप 5 लाख से कम कमा रहे है तो आप इनकम टैक्स को दायरे में आते ही नही।
अक्टूबर 2020 में सरकार को 1 लाख 5 हजार करोङ का राजस्व सिर्फ जीएसटी से प्राप्त हुआ है, अधिक जानकारी के लिए आप नीचे का ग्राफ देख सकते है जो कि वित्तमंत्रालय को वेबसाइट से लिया गया है।
सरकार को राजस्व इनकम टैक्स, जीएसटी और कॉरपोरेट टैक्स इन सबसे ही प्राप्त होता है तो इसमें ऐसी कोई बात नही है कि 2.5% इनकम टैक्स देने वाले लोग ही देश को पाल रहे है।
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| फरवरी 2020 से जनवरी 2021 तक का कुल जीएसटी कलेक्शन. यहां ध्यान देने वाली बात यह है कि अप्रैल, मई और जून जैसे कुछ महीने ऐसे है जब देश में लॉकडाउन था. |
एक रिपोर्ट के मुताबिक सरकार को प्राप्त होने वाले हर 300 रुपये में से 200 रूपये इनडायरेक्ट टैक्स से ही प्राप्त होते है।
सिर्फ 2% ही इनकम टैक्स देते है बाकी के 98% व्यक्तियो को सरकार पालती है ऐसी बाते सोशल मीडिया पर वायरल क्यो होती है?
ऐसी खबरे अधिकतर राजनीतिक उद्देश्य के लिए भी वायरल की जाती है जिसमें लोगो को सही जानकारी नही होती, और पढने वाले को भी लगता है कि वह टैक्स नही दे रहा है और इस प्रकार वह स्वयं को इन मामलो से अलग कर लेता है. परन्तु असल में वह सब पैसा आपका ही होता है.
एक और बात जो अक्सर कहीं जाती है कि अमेरिका जैसे देशो में 50% लोग इनकम टैक्स देते है जबकि यहां सिर्फ 2.5% लोग, यहां के लोगो को बैठे-बैठे खाना चाहिए, टैक्स नही देना चाहते। इसका सीधा जवाब यही है कि वहां के लोग अमीर है वो इतना कमाते है कि सरकार द्वारा जारी इनकम की सीमा से ज्यादा उनकी इनकम है तो वो टैक्स देते है। भारत में भारत सरकार द्वारा जारी इनकम टैक्स की सीमा से ज्यादा की इनकम वाले ज्यादा व्यक्ति है ही नही तो इनकम टैक्स कहां से देगे।
अब आपको अनुमान लग चुका होगा कि आप कितना धन सरकार को टैक्स के रूप में देते है, कोरोना महामारी के फलस्वरूप यह बात विचारणीय जरूर है कि क्या आप जितना टैक्स देते है उतनी ही सेवाऐ आपको वापस मिली भी है या नही.
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